Perniagaan yang beroperasi dalam talian semakin disasarkan oleh penipu. Di 2014, dianggarkan perniagaan AS mengalami kerugian $ 8 bilion kepada penipu dalam talian. Penipuan caj semula adalah kebimbangan yang semakin meningkat untuk perniagaan, meningkat sebanyak 41 peratus tahun ke tahun.
Istilah balik balik balik merujuk kepada penyata dana kepada pelanggan, yang telah dimulakan oleh bank penerbit di bawah arahan pelanggan. Ini berbeza dengan penipuan balik penipuan, yang juga dikenali sebagai penipuan mesra, yang melibatkan pelanggan membayar barangan atau perkhidmatan melalui kad kredit mereka dan kemudian meminta caj balik dari bank penerbit, meskipun telah menerima barang atau perkhidmatan.
Bagaimana Mengelakkan Penipuan Bayaran balik
Trend Perniagaan Kecil bercakap kepada Matthew Katz, Ketua Pegawai Eksekutif dan pengasas Verifi, penyedia penyelesaian pembayaran dan pengurusan risiko utama untuk peruncit dalam talian, untuk mendapatkan nasihat tentang bagaimana perniagaan kecil boleh mengelakkan caj balik penipuan pada penjualan dalam talian.
Melaksanakan Sistem Pengurusan Penipuan dan Bayaran Balik Akhir Sehingga Tamat
Matthew Katz memberi amaran bahawa peniaga Kad Tidak Hadiri (CNP) amat terdedah kepada penipuan caj balik, memandangkan proses pengesahan kurang ketara daripada kedai bata dan mortar.
Oleh itu, peniaga CNP perlu melaksanakan sistem pengurusan penipuan dan caj balik akhir-akhir yang memastikan pembayaran dilindungi dan pedagang dimasukkan awal dalam proses pertikaian.
Menyebarkan Suite Pencegahan Penipuan Layered
Katz juga menasihatkan perniagaan untuk menggunakan suite pencegahan penipuan berlapis yang disesuaikan untuk perniagaan khusus mereka.
"Suite pencegahan penipuan yang betul dapat mengesan anomali awal proses penjualan, seringkali meletakkan transaksi yang mencurigakan terus sebelum barang itu dikirim kepada penipu," kata Katz.
Lihatlah Perintah Besar yang Tidak Biasa
Matthew Katz berkata Verifi sentiasa menasihati peniaga-peniaga dan mengeluarkan bank-bank untuk memerhatikan pesanan besar-besaran yang besar. Sama ada dengan jumlah item atau jumlah dolar item yang dibeli, perintah yang luar biasa besar boleh menjadi isyarat aktiviti penipuan.
Tonton Beberapa Perintah yang Diletakkan dengan Nombor Kad yang berbeza tetapi dari Alamat IP yang Sama
Menurut CEO Verifi, isyarat penipuan yang lain adalah beberapa transaksi yang gagal, kerana penipu mungkin mencuba banyak nombor kad yang berlainan sehingga mereka menemukan satu yang berjaya. Oleh itu, perniagaan kecil yang beroperasi dalam talian harus sedar dan melihatnya.
Berhati-hati dengan Urus Niaga yang Percubaan untuk menjual lebih banyak Kad untuk Lebih Daripada Jumlah Transaksi
Satu lagi isyarat penipuan caj balik potensi ialah transaksi yang cuba melampaui kad lebih daripada jumlah urus niaga. Menurut Katz:
"Sebarang urus niaga yang cuba melicinkan kad lebih daripada jumlah urus niaga dan kemudian membayar pihak ketiga dengan jenis pembayaran yang berlainan (wang tunai, pesanan wang, cek, dll.) Mungkin menjadi penipuan."
Jangan Tunggu Bank Anda Beritahu Anda tentang Caj Bayaran Balik
Menurut Katz, peniaga yang menunggu sehingga bank saudagar memberitahu mereka mengenai caj balik, sudah beroperasi pada tahap yang kurang baik.
Gunakan Sistem Pengurangan Fraud dan Bayaran Balik Yang Memasukkan Pedagang Awal
Tindakan saudagar dalam kes caj balik penipuan, Matthew Katz nota, akan bergantung pada kekuatan penipuan dan sistem penebangan balik mereka.
"Sistem yang memasukkan pedagang awal dalam proses pertikaian akan mengurangkan majoriti caj balik, dan dengan itu menjimatkan jualan tanpa membelanjakan terlalu banyak sumber," kata Ketua Pegawai Eksekutif.
Memastikan Deskriptor Pengebilan Tepat
Salah satu isu haiwan di Verifi adalah perkara yang mudah mengenal pasti deskriptor bil. Penjelasan bil sering hanya nama saudagar dan muncul bersamaan dengan jumlah transaksi yang bersamaan.
Katz berkata Verifi terkejut dengan bilangan peniaga menggunakan deskriptor yang tidak jelas atau tidak tepat. Oleh kerana ketidaktepatan ini boleh membawa kepada pemegang kad yang mempertikaikan pertuduhan dengan kepercayaan bahawa urus niaga tersebut adalah penipuan, perniagaan dalam talian perlu meluangkan masa untuk memastikan penjelasan penerbit tepat.
Cari Keluar Urus Niaga dari Alamat IP di Negara Berisiko Tinggi
Matthew Katz juga memberi amaran kepada perniagaan untuk mengawasi transaksi percubaan dari negara berisiko tinggi, seperti Rusia, Malaysia dan Ghana. Pedagang juga harus mencari alamat IP yang lokasinya tidak sepadan sama ada alamat pengebilan atau penghantaran.
"Alamat IP jubah juga merupakan penunjuk penipuan," kata Katz.
Simpan Mata pada Maklumat Mencurigakan atau Palsu
Dengan tanda yang sama, Matthew Katz menggesa perniagaan yang menjual secara online untuk melihat penggunaan maklumat yang mencurigakan atau palsu yang digunakan untuk membuat pesanan, seperti jelas nombor telefon palsu atau alamat e-mel.
Dengan 85 peratus daripada semua caj balik yang mungkin menjadi penipuan, penipuan caj balik menimbulkan masalah sebenar untuk perniagaan kecil. Oleh itu, peniaga-peniaga e-dagang kecil yang penting mengetahui apa yang perlu diperhatikan dan mengambil langkah-langkah yang perlu untuk melindungi diri mereka daripada segmen penipuan dalam talian yang semakin meningkat ini.
Photo Shopper Online melalui Shutterstock
1
